Мошенники под видом работодателей просят доступ к банку

Полиция Братиславы предупреждает о схеме, которая особенно опасна для тех, кто ищет работу. Аферисты под видом найма выманивают доступ к интернет-банкингу — например, просят «верифицировать счёт для выплаты зарплаты» или прислать логин, пароль и одноразовый код подтверждения. Иногда вместо этого предлагают открыть новый счёт «под зарплатный проект» или оформить SIM-карту на ваше имя.

Звучит это безобидно, особенно когда вам действительно нужна работа и обещают хорошие деньги за простые задачи из дома. Вакансия может выглядеть нормально: переписка в мессенджере, «договор», логотип несуществующей фирмы. Но цель у мошенников одна — получить контроль над банковским счётом, оформленным на вас.

Что такое «белый конь»

Полученный счёт затем используют как дроп-счёт: через него прогоняют деньги, украденные у других жертв — например, у тех, кто попался на фейковые инвестиции или фишинг. По-словацки такого человека называют biely kôň («белый конь»). Деньги приходят на ваш счёт, иногда из-за границы, а вас просят снять наличные или быстро перевести их дальше, оставив себе «процент за помощь».

Главная опасность в том, что отвечать перед законом будете именно вы. Счёт оформлен на ваше имя, движение чужих денег видно банку и полиции, и человек, отдавший доступ, может стать фигурантом уголовного дела об отмывании средств — хотя сам не получил почти ничего и искренне считал, что просто устраивается на работу. Банк при этом вправе заблокировать счёт, а вернуть доброе имя потом очень сложно.

Как себя защитить

Правила простые и работают всегда:

• Никому не передавайте пароли, логины и коды подтверждения от банка — даже «работодателю», «бухгалтеру» или «службе безопасности».
• Не открывайте счета и не оформляйте SIM-карты на своё имя для посторонних людей, как бы это ни объясняли.
• Не соглашайтесь принимать на свой счёт чужие деньги и пересылать их дальше — это и есть схема «белого коня».
• Помните: настоящая компания не просит доступ к вашему банку для выплаты зарплаты. Ей достаточно номера счёта (IBAN), и больше ничего.

Если в «вакансии» звучит просьба о доступе к счёту, открытии карты на чужое имя или о снятии и пересылке чьих-то денег — это повод сразу прекратить общение. Не торопитесь из-за «срочных» сообщений: настоящий работодатель не давит и не требует банковских паролей. При сомнениях проверьте фирму по реестру, поищите отзывы и спросите совета у того, кому доверяете. Если вы уже передали данные — немедленно сообщите в банк, чтобы заблокировать доступ, смените все пароли и обратитесь в полицию. Чем раньше вы это сделаете, тем легче будет доказать, что вас просто использовали.