Шахраї під виглядом роботодавців просять доступ до банку

Поліція Братислави попереджає про схему, яка особливо небезпечна для тих, хто шукає роботу. Шахраї під виглядом найму виманюють доступ до інтернет-банкінгу — наприклад, просять «верифікувати рахунок для виплати зарплати» або надіслати логін, пароль і одноразовий код підтвердження. Інколи замість цього пропонують відкрити новий рахунок «під зарплатний проєкт» чи оформити SIM-карту на ваше ім’я.

Звучить це безневинно, надто коли вам справді потрібна робота й обіцяють добрі гроші за прості завдання з дому. Вакансія може виглядати нормально: листування в месенджері, «договір», логотип неіснуючої фірми. Але мета в шахраїв одна — отримати контроль над банківським рахунком, оформленим на вас.

Що таке «білий кінь»

Отриманий рахунок потім використовують як дроп-рахунок: через нього проганяють гроші, вкрадені в інших жертв — наприклад, у тих, хто попався на фейкові інвестиції чи фішинг. Словацькою таку людину називають biely kôň («білий кінь»). Гроші приходять на ваш рахунок, інколи з-за кордону, а вас просять зняти готівку або швидко переказати її далі, лишивши собі «відсоток за допомогу».

Головна небезпека в тому, що відповідати перед законом будете саме ви. Рахунок оформлено на ваше ім’я, рух чужих грошей видно банку й поліції, і людина, що віддала доступ, може стати фігурантом кримінальної справи про відмивання коштів — хоча сама не отримала майже нічого й щиро гадала, що просто влаштовується на роботу. Банк при цьому має право заблокувати рахунок, а повернути добре ім’я потім дуже складно.

Як себе захистити

Правила прості й працюють завжди:

• Нікому не передавайте паролі, логіни та коди підтвердження від банку — навіть «роботодавцю», «бухгалтеру» чи «службі безпеки».
• Не відкривайте рахунки й не оформлюйте SIM-карти на своє ім’я для сторонніх людей, хоч би як це пояснювали.
• Не погоджуйтеся приймати на свій рахунок чужі гроші й пересилати їх далі — це і є схема «білого коня».
• Пам’ятайте: справжня компанія не просить доступ до вашого банку для виплати зарплати. Їй досить номера рахунку (IBAN), і більше нічого.

Якщо у «вакансії» звучить прохання про доступ до рахунку, відкриття картки на чуже ім’я чи про зняття й пересилання чиїхось грошей — це привід одразу припинити спілкування. Не поспішайте через «термінові» повідомлення: справжній роботодавець не тисне й не вимагає банківських паролів. За сумнівів перевірте фірму за реєстром, пошукайте відгуки й спитайте поради в того, кому довіряєте. Якщо ви вже передали дані — негайно повідомте банк, щоб заблокувати доступ, змініть усі паролі та зверніться до поліції. Що раніше ви це зробите, то легше буде довести, що вас просто використали.