Інвестиційні пастки в Словаччині 2026: як псевдоброкери ошукують українців і як перевірити фірму через NBS

Національний банк Словаччини (NBS) фіксує зростання кількості шахрайських інвестиційних платформ, які використовують довіру до словацьких брендів і соцмережі для вербування жертв. Під загрозою — всі, хто шукає спосіб зберегти або примножити заощадження за кордоном, зокрема українці з тимчасовим захистом і ВНЖ у Словаччині. У серпні 2025 року NBS видав попередження щодо платформи FDTE (fdte-gr.xyz) — вона пропонувала криптоінвестиції без жодної ліцензії і була пов’язана з раніше заблокованою схемою LWEX.

Як працюють схеми

Псевдоброкери діють за кількома відпрацьованими сценаріями.

• Гарантована дохідність. Платформа обіцяє «гарантований» або «надзвичайно високий» дохід — сигнал, якого на легальному ринку не існує: будь-яка авторизована компанія зобов’язана попереджати про інвестиційні ризики.
• Фейкові знаменитості та бренди. Рекламу супроводжують фотографії реальних словацьких політиків чи публічних осіб, які нібито «заробили статки» на платформі. Шахраї також експлуатували назву NBS Shares — реального технічного проєкту Нацбанку для співпраці з центробанками поза межами ЄС, — видаючи його за інвестиційний продукт для приватних осіб.
• Збір даних і «персональний менеджер». Після реєстрації вам дзвонить «менеджер», переконує вкласти гроші й постійно пропонує «унікальні можливості». Водночас платформа збирає ваші персональні дані для подальшого тиску.
• Заблокований вивід. Коли ви намагаєтесь забрати гроші, платформа вимагає сплатити «податок», «верифікаційний збір» або «страховку». Після оплати кошти не повертають, а платформа зникає. Через природу криптовалют транзакції незворотні.
• Ponzi та піраміди. Схема виплачує «прибуток» першим вкладникам за рахунок внесків нових учасників. Крах неминучий, коли потік нових клієнтів вичерпується.

З 30 грудня 2024 року в ЄС діє регламент MiCA: усі платформи, що пропонують послуги з криптоактивами, зобов’язані отримати ліцензію CASP. У Словаччині перехідний період для раніше діючих провайдерів закінчився 30 грудня 2025 року: нелiцензований провайдер із цієї дати порушує закон.

Тривожні ознаки платформи

NBS перелічує головні червоні прапорці:

• гарантований прибуток без згадки про ризики;
• відсутність реальних контактних даних або юридичної адреси;
• тиск «інвестуй зараз, інакше втратиш нагоду»;
• вимога плати за вивід коштів під будь-яким приводом;
• реклама через соцмережі з фото знаменитостей;
• негативні відгуки в незалежних базах (наприклад, Scamafor.sk);
• платформа пропонує завантажити нестандартний застосунок (у минулих випадках шахраї використовували Hoptodesk, щоб отримати віддалений доступ до пристрою жертви).

Що робити українцю в Словаччині

Перевірте компанію до того, як переказувати гроші. NBS веде два відкриті реєстри:

• subjekty.nbs.sk — база авторизованих суб’єктів фінансового ринку;
• regfap.nbs.sk — реєстр фінансових агентів і радників.

Якщо компанії немає в жодному з них — вона працює нелегально. NBS ніколи не зв’язується зі споживачами з пропозицією «врятувати» гроші, не продає інвестиційних продуктів і не пропонує депозити приватним особам. Будь-яке повідомлення «від імені NBS» з проханням сплатити комісію — шахрайство.

Якщо ви вже переказали гроші або розкрили дані, негайно зверніться до Polícia SR (тел. 158) і повідомте NBS через форму на nbs.sk. Фіксуйте переписку — скриншоти, номери рахунків, назви платформ: це допоможе слідству. Українці з тимчасовим захистом або ВНЖ мають ті самі права на захист від шахрайства й звернення до поліції, що й громадяни Словаччини.